하락 때 TQQQ, 회복 때 QLD로 옮기는 교차 리밸런싱을 QQQ, QLD, TQQQ 보유와 비교했습니다.
2011년 10월에 $10,000을 넣고 교차 리밸런싱을 했다면 기간 말 $333,681, 최대 하락폭은 −46.7%입니다. 같은 기간 QLD를 그냥 보유했다면 $872,121(최대 하락폭 −63.7%)입니다.
계산한 6가지 경우 모두 하락폭은 QLD 보유보다 작았고, 기간 말 평가액이 QLD 보유보다 컸던 경우는 0번입니다.
| 구분 | 넣은 돈 | 기간 말 평가액 | 수익률 | 연 수익률 | 최대 하락폭 |
|---|---|---|---|---|---|
| 교차 리밸런싱 5년2021.10~2026.09 | $10,000 | $24,099 | +141.0% | 19.2% | −41.1% |
| TQQQ 그냥 보유 5년2021.10~2026.09 | $10,000 | $26,123 | +161.2% | 21.2% | −81.7% |
| QQQ 그냥 보유 5년2021.10~2026.09 | $10,000 | $21,192 | +111.9% | 16.2% | −35.1% |
| QLD 그냥 보유 5년2021.10~2026.09 | $10,000 | $26,426 | +164.3% | 21.5% | −63.7% |
| 교차 리밸런싱 10년2016.10~2026.09 | $10,000 | $56,367 | +463.7% | 18.9% | −32.4% |
| TQQQ 그냥 보유 10년2016.10~2026.09 | $10,000 | $307,012 | +2,970.1% | 40.9% | −81.7% |
| QQQ 그냥 보유 10년2016.10~2026.09 | $10,000 | $66,661 | +566.6% | 20.9% | −35.1% |
| QLD 그냥 보유 10년2016.10~2026.09 | $10,000 | $179,631 | +1,696.3% | 33.5% | −63.7% |
| 교차 리밸런싱 15년2011.10~2026.09 | $10,000 | $333,681 | +3,236.8% | 26.4% | −46.7% |
| TQQQ 그냥 보유 15년2011.10~2026.09 | $10,000 | $2,737,189 | +27,271.9% | 45.4% | −81.7% |
| QQQ 그냥 보유 15년2011.10~2026.09 | $10,000 | $161,540 | +1,515.4% | 20.4% | −35.1% |
| QLD 그냥 보유 15년2011.10~2026.09 | $10,000 | $872,121 | +8,621.2% | 34.7% | −63.7% |
| 구분 | 넣은 돈 | 기간 말 평가액 | 수익률 | 연 수익률 | 최대 하락폭 |
|---|---|---|---|---|---|
| 교차 리밸런싱 5년2021.10~2026.09 | $40,000 | $92,498 | +131.2% | 20.8% | −39.0% |
| TQQQ 그냥 보유 5년2021.10~2026.09 | $40,000 | $124,792 | +212.0% | 21.1% | −81.7% |
| QQQ 그냥 보유 5년2021.10~2026.09 | $40,000 | $75,238 | +88.1% | 16.2% | −35.2% |
| QLD 그냥 보유 5년2021.10~2026.09 | $40,000 | $102,759 | +156.9% | 21.4% | −63.7% |
| 교차 리밸런싱 10년2016.10~2026.09 | $70,000 | $327,615 | +368.0% | 24.6% | −43.0% |
| TQQQ 그냥 보유 10년2016.10~2026.09 | $70,000 | $770,762 | +1,001.1% | 40.9% | −81.7% |
| QQQ 그냥 보유 10년2016.10~2026.09 | $70,000 | $247,147 | +253.1% | 20.9% | −35.1% |
| QLD 그냥 보유 10년2016.10~2026.09 | $70,000 | $516,020 | +637.2% | 33.5% | −63.7% |
| 교차 리밸런싱 15년2011.10~2026.09 | $100,000 | $1,014,921 | +914.9% | 25.3% | −45.7% |
| TQQQ 그냥 보유 15년2011.10~2026.09 | $100,000 | $5,880,795 | +5,780.8% | 45.4% | −81.7% |
| QQQ 그냥 보유 15년2011.10~2026.09 | $100,000 | $639,952 | +540.0% | 20.4% | −35.1% |
| QLD 그냥 보유 15년2011.10~2026.09 | $100,000 | $2,338,258 | +2,238.3% | 34.7% | −63.7% |
주식 비중을 55~85%로 두고, QQQ가 떨어질 때마다 현금을 TQQQ로 옮깁니다. 고점을 되찾으면 TQQQ를 QLD로 바꾸고, 과열 신호에 QLD 일부를 팔아 QQQ와 현금으로 둡니다.
아닙니다. 하락 단계별로 옮기는 비율(15·25·35·45%)은 운영자가 정한 값입니다.
포함했습니다. 이 TQQQ와 QLD 계산은 배당락일에 받은 배당을 그날 가격으로 다시 산 것으로 계산했습니다. 배당에 붙는 세금(한국 거주자는 미국에서 15% 원천징수)은 빼지 않았습니다.
다릅니다. 이 TQQQ와 QLD 계산은 달러 기준이라 환율 변화와 국내 상장 ETF의 보수, 세금 차이가 빠져 있습니다.
과거 가격으로 계산한 결과입니다. 앞으로의 수익을 보장하지 않으며 특정 상품을 권하지 않습니다.
