QYLD와 JEPQ를 상장 다음 달부터 분배금 재투자 총수익, 가격만 본 수익, 달력 연도별 수익률로 QQQ와 비교했습니다.
2014년 1월부터 $10,000에서 시작했다면 분배금을 다시 투자한 QYLD의 기간 말 평가액은 $29,580, 연 8.9%입니다. 같은 기간 QQQ는 $93,346, 연 19.2%입니다.
분배금을 빼고 가격만 보면 QYLD의 평가액은 $7,270, QQQ는 $84,244입니다. 최근 1년 분배율은 QYLD 11.5%, QQQ 0.4%입니다.
QQQ가 오른 해 10번의 평균 수익률은 QQQ +28.5%, QYLD +12.8%입니다. QQQ가 내린 해 2번은 QQQ −16.4%, QYLD −11.1%입니다.
JEPQ는 2022년 6월부터 연 17.4%, 같은 기간 QQQ는 연 22.9%입니다. 가격만 보면 JEPQ $12,424, QQQ $23,756입니다.
| 구분 | 기간 말 평가액 | 연 수익률 | 최대 하락폭 | 가격만 본 평가액 | 최근 1년 분배율 |
|---|---|---|---|---|---|
| QYLD2014.01~2026.09 | $29,580 | 8.9% | −24.8% | $7,270 | 11.5% |
| QQQ, QYLD 기간2014.01~2026.09 | $93,346 | 19.2% | −35.1% | $84,244 | 0.4% |
| JEPQ2022.06~2026.09 | $20,044 | 17.4% | −20.1% | $12,424 | 11.0% |
| QQQ, JEPQ 기간2022.06~2026.09 | $24,415 | 22.9% | −22.8% | $23,756 | 0.4% |
최근 1년 분배율은 기준일 직전 1년 분배금을 기준일 가격으로 나눈 값입니다.
| 연도 | QQQ | QYLD | JEPQ |
|---|---|---|---|
| 2014년 | +19.2% | +4.2% | — |
| 2015년 | +9.4% | +7.2% | — |
| 2016년 | +7.1% | +4.8% | — |
| 2017년 | +32.7% | +18.8% | — |
| 2018년 | −0.1% | −3.1% | — |
| 2019년 | +39.0% | +22.7% | — |
| 2020년 | +48.6% | +8.7% | — |
| 2021년 | +27.4% | +10.4% | — |
| 2022년 | −32.6% | −19.1% | — |
| 2023년 | +54.9% | +22.8% | +36.3% |
| 2024년 | +25.6% | +19.4% | +24.9% |
| 2025년 | +20.8% | +9.3% | +15.2% |
커버드콜은 콜옵션을 팔아 받은 돈을 나눠 주는 대신, 지수가 크게 오를 때 행사가격 위의 상승분을 넘겨줍니다. QQQ가 오른 해의 평균으로 QYLD 수익률은 QQQ 수익률의 45% 수준이었습니다.
QQQ가 내린 해 2번의 평균 수익률은 QQQ −16.4%, QYLD −11.1%입니다. 2014년 1월 이후 최대 하락폭은 QYLD −24.8%, QQQ −35.1%입니다.
QYLD는 나스닥100 종목을 들고 나스닥100 지수의 등가격 콜옵션을 매달 팝니다. JEPQ는 나스닥100 종목 가운데 고른 주식을 들고, 나스닥100 콜옵션을 판 수익을 내는 주가연계채권(ELN)으로 분배금을 만듭니다. 옵션은 주로 외가격이라 상승분을 일부 남깁니다.
포함했습니다. 이 QYLD, JEPQ, QQQ 계산은 배당락일에 받은 배당을 그날 가격으로 다시 산 것으로 계산했습니다. 배당에 붙는 세금(한국 거주자는 미국에서 15% 원천징수)은 빼지 않았습니다.
다릅니다. 이 QYLD, JEPQ, QQQ 계산은 달러 기준이라 환율 변화와 국내 상장 ETF의 보수, 세금 차이가 빠져 있습니다.
과거 가격으로 계산한 결과입니다. 앞으로의 수익을 보장하지 않으며 특정 상품을 권하지 않습니다.
