그리드 매매(떨사오팔), QQQ와 TQQQ에서 그냥 보유보다 나았을까?

QQQ와 TQQQ를 5% 간격 그리드로 사고판 결과를 같은 돈을 그냥 들고 있던 경우와 비교했습니다. 3년 구간 전체에서 어느 쪽이 컸는지도 셌습니다.

컨플루언스 존 운영자 · 기준일 2026-09-30 · 계산일 2026-10-01 · 매달 새로 계산

요약

2016년 10월부터 10년 동안 QQQ를 5% 간격 그리드로 사고팔았다면 $10,000의 기간 말 평가액은 $13,108, 연 수익률은 2.7%입니다. 같은 돈을 그냥 들고 있었다면 $66,661, 연 20.9%입니다.

그리드는 오를 때마다 칸을 팔아서 이 10년 동안 평균 주식 비중이 10%였습니다. TQQQ도 같은 10년에서 그리드 $46,716, 그냥 보유 $307,012입니다.

3년 구간을 한 달씩 옮겨 계산하면 그리드가 그냥 보유보다 컸던 경우는 QQQ 21%, TQQQ 10%입니다. 그리드가 앞선 3년 구간이 가장 많이 시작된 해는 QQQ 2000년, 2001년, 2006년, 2007년, TQQQ 2020년, 2021년, 2022년입니다.

그리드(5% 간격, 20칸) vs 그냥 보유, 처음 $10,000

구분	기간 말 평가액	연 수익률	최대 하락폭	체결 수	평균 주식 비중
QQQ 전체, 그리드2000.01~2026.09	$18,108	2.2%	−56.0%	524	37%
QQQ 전체, 그냥 보유2000.01~2026.09	$91,226	8.6%	−83.0%	2	100%
QQQ 10년, 그리드2016.10~2026.09	$13,108	2.7%	−7.1%	222	10%
QQQ 10년, 그냥 보유2016.10~2026.09	$66,661	20.9%	−35.1%	2	100%
QQQ 5년, 그리드2021.10~2026.09	$11,455	2.8%	−6.5%	114	12%
QQQ 5년, 그냥 보유2021.10~2026.09	$21,192	16.2%	−35.1%	2	100%
TQQQ 전체, 그리드2010.03~2026.09	$113,870	15.8%	−56.0%	1,912	23%
TQQQ 전체, 그냥 보유2010.03~2026.09	$3,482,476	42.3%	−81.7%	2	100%
TQQQ 10년, 그리드2016.10~2026.09	$46,716	16.7%	−55.9%	1,220	27%
TQQQ 10년, 그냥 보유2016.10~2026.09	$307,012	40.9%	−81.7%	2	100%
TQQQ 5년, 그리드2021.10~2026.09	$18,964	13.7%	−55.4%	540	37%
TQQQ 5년, 그냥 보유2021.10~2026.09	$26,123	21.2%	−81.7%	2	100%

3년 구간 전체 비교

	QQQ	TQQQ
3년 구간 수	295개	164개
그리드가 그냥 보유보다 컸던 비율	21%	10%
연 수익률 차이 중간값 (그리드 − 보유)	−12.9%p	−30.5%p
그리드가 가장 앞선 시작	2000.04 (+21.1%p)	2021.11 (+12.4%p)
그리드가 가장 뒤진 시작	2019.01 (−35.3%p)	2019.01 (−88.3%p)

최근 10년, 그리드 vs 같은 평균 주식 비중을 그냥 유지

구분	기간 말 평가액	연 수익률	최대 하락폭	체결 수	평균 주식 비중
QQQ 그리드2016.10~2026.09	$13,108	2.7%	−7.1%	222	10%
QQQ 주식 10% 고정2016.10~2026.09	$12,356	2.1%	−4.0%	121	10%
TQQQ 그리드2016.10~2026.09	$46,716	16.7%	−55.9%	1,220	27%
TQQQ 주식 27% 고정2016.10~2026.09	$37,088	14.0%	−31.7%	121	28%

고정 비중은 매달 첫 거래일에 다시 맞췄습니다. 모든 줄의 현금 이자는 0입니다.

계산 조건

넣은 돈: 처음 한 번 $10,000. 그 뒤로는 더 넣지 않았습니다. 그냥 보유는 같은 날 같은 돈으로 사서 끝까지 들고 있었습니다.
그리드: 첫날 시가에서 위아래로 5% 간격 가격선을 긋습니다(한 칸 위 = 아래 칸 × 1.05). 첫날 한 칸을 사고, 가격이 아래 가격선을 지날 때마다 한 칸을 삽니다. 각 칸은 한 칸 위 가격선에서 팝니다. 칸 하나의 금액: 살 때 총자산 ÷ 20. 동시에 드는 칸은 20개까지이고, 첫 칸에서 약 −60%까지 칸마다 살 수 있습니다.
사고팔 때마다 0.15%를 비용으로 뺐습니다. 세금, 환전 비용, 현금 이자는 넣지 않았습니다.
배당은 배당락일에 그날 가격으로 다시 투자한 것으로 계산했습니다. 배당에 붙는 세금은 빼지 않았습니다.
연 수익률은 기간 말 평가액을 처음 넣은 돈과 비교한 연평균 수익률(CAGR)입니다. 평균 주식 비중은 날마다 총자산 가운데 주식의 비중을 평균한 값입니다.
기준일은 지난달 마지막 거래일(2026-09-30)이고, 매달 초에 다시 계산합니다.
가격선이나 목표가에 닿으면 그 가격에 체결한 것으로 계산했습니다. 일봉 안에서는 양봉이면 저가를 먼저, 음봉이면 고가를 먼저 지났다고 가정했고, 시가가 이미 그 가격을 지나 있으면 시가에 체결했습니다. 백테스트 명세 보기

직접 계산해 보기

이 규칙은 아직 백테스팅 화면에서 돌릴 수 없습니다. 비교 기준인 그냥 보유는 같은 조건으로 계산해 볼 수 있습니다.

이 조건으로 계산하기

자주 묻는 질문

현금에 이자가 붙으면 그리드가 나아지나요?

조금 나아집니다. 이 계산은 현금 이자를 0으로 두었고, 그리드는 평균 90% 안팎을 현금으로 들고 있었습니다. 같은 10년 동안 미국 3개월 국채 금리 평균은 연 2.4%여서, 이자를 넣으면 연 수익률이 대략 2.2%p 오릅니다. 그래도 그냥 보유와의 차이는 메워지지 않습니다.

칸이 모자란 적이 있었나요?

전체 구간에서 칸이 모두 찼거나 남은 현금이 모자라 더 살 수 없던 날은 TQQQ 7%, QQQ 31%였습니다. 그런 날에는 가격이 더 내려가도 사지 않았습니다.

그리드 매매 자체의 문제인가요, 주식 비중이 낮아서인가요?

대부분 비중 때문입니다. 최근 10년 동안 QQQ 비중을 그리드 평균과 같은 10%로 매달 맞춰 두었다면 연 2.1%, 그리드는 연 2.7%, 그냥 보유는 연 20.9%입니다. TQQQ는 같은 비교에서 고정 비중 연 14.0%, 그리드 연 16.7%입니다.

배당은 포함됐나요?

포함했습니다. 이 그리드 계산은 배당락일에 받은 배당을 그날 가격으로 다시 산 것으로 계산했습니다. 배당에 붙는 세금(한국 거주자는 미국에서 15% 원천징수)은 빼지 않았습니다.

원화로 투자하면 결과가 같나요?

다릅니다. 이 그리드 계산은 달러 기준이라 환율 변화와 국내 상장 ETF의 보수, 세금 차이가 빠져 있습니다.

함께 보면 좋은 질문

과거 가격으로 계산한 결과입니다. 앞으로의 수익을 보장하지 않으며 특정 상품을 권하지 않습니다.

컨플루언스 존은 정보 제공·연구 목적의 분석 도구이며 투자 권유·투자자문·매매 지시가 아닙니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 이용자 본인에게 있습니다.
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