SCHD, SPY, QQQ에 같은 날 매달 $500씩 넣은 결과와 10년 뒤 받는 배당금, 달력 연도별 수익률을 비교했습니다.
2016년 10월부터 10년 동안 매달 $500씩 넣었다면 기간 말 평가액은 SCHD $113,521, SPY $136,164, QQQ $180,486입니다. 연 수익률(IRR)은 SCHD 12.3%, SPY 15.7%, QQQ 20.9%입니다.
기준일 주식 수와 직전 12개월 배당으로 계산한 연간 배당금은 SCHD $3,687, SPY $1,356, QQQ $755입니다(세전). 배당 수익률은 SCHD 3.2%, SPY 1.0%, QQQ 0.4%입니다.
2011년 이후 5년 구간 120개 중 SCHD 적립이 SPY보다 컸던 경우는 23%, QQQ보다 컸던 경우는 7%입니다.
SPY가 손실을 낸 해의 수익률은 2018년 SCHD −5.6%, SPY −4.6%, 2022년 SCHD −3.3%, SPY −18.2%입니다.
| 구분 | 넣은 돈 | 기간 말 평가액 | 수익률 | 연 수익률(IRR) | 최대 하락폭 | 원금 대비 최대 손실 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| SCHD 전체2011.11~2026.09 | $89,500 | $241,169 | +169.5% | 12.3% | −33.4% | −3.9% |
| SPY 전체2011.11~2026.09 | $89,500 | $297,698 | +232.6% | 14.8% | −33.7% | −4.8% |
| QQQ 전체2011.11~2026.09 | $89,500 | $470,335 | +425.5% | 20.0% | −35.1% | −6.6% |
| SCHD 10년2016.10~2026.09 | $60,000 | $113,521 | +89.2% | 12.3% | −33.4% | −15.8% |
| SPY 10년2016.10~2026.09 | $60,000 | $136,164 | +126.9% | 15.7% | −33.7% | −12.8% |
| QQQ 10년2016.10~2026.09 | $60,000 | $180,486 | +200.8% | 20.9% | −35.1% | −3.7% |
| SCHD 5년2021.10~2026.09 | $30,000 | $40,530 | +35.1% | 12.0% | −17.0% | −11.2% |
| SPY 5년2021.10~2026.09 | $30,000 | $46,861 | +56.2% | 17.9% | −24.6% | −17.1% |
| QQQ 5년2021.10~2026.09 | $30,000 | $54,046 | +80.2% | 23.8% | −35.3% | −24.0% |
| 기간 말 평가액 | 배당 수익률 | 연간 배당금 | |
|---|---|---|---|
| SCHD | $113,521 | 3.2% | $3,687 |
| SPY | $136,164 | 1.0% | $1,356 |
| QQQ | $180,486 | 0.4% | $755 |
| 연도 | SCHD | SPY | QQQ |
|---|---|---|---|
| 2012년 | +11.4% | +16.0% | +18.1% |
| 2013년 | +32.9% | +32.3% | +36.6% |
| 2014년 | +11.7% | +13.5% | +19.2% |
| 2015년 | −0.3% | +1.2% | +9.4% |
| 2016년 | +16.4% | +12.0% | +7.1% |
| 2017년 | +20.9% | +21.7% | +32.7% |
| 2018년 | −5.6% | −4.6% | −0.1% |
| 2019년 | +27.3% | +31.2% | +39.0% |
| 2020년 | +15.0% | +18.3% | +48.6% |
| 2021년 | +29.9% | +28.7% | +27.4% |
| 2022년 | −3.3% | −18.2% | −32.6% |
| 2023년 | +4.5% | +26.2% | +54.9% |
| 2024년 | +11.7% | +24.9% | +25.6% |
| 2025년 | +4.3% | +17.7% | +20.8% |
| 값 | |
|---|---|
| 5년 구간 수 | 120개 |
| SCHD가 SPY보다 컸던 비율 | 23% |
| SCHD가 QQQ보다 컸던 비율 | 7% |
SPY가 손실을 낸 해는 2018년, 2022년입니다. 그 해들의 수익률은 2018년 SCHD −5.6%, SPY −4.6%, 2022년 SCHD −3.3%, SPY −18.2%입니다. 10년 적립의 최대 하락폭은 SCHD −33.4%, SPY −33.7%, QQQ −35.1%입니다.
10년 적립 뒤 연간 배당금은 SCHD $3,687, SPY $1,356, QQQ $755입니다. 기간 말 평가액이 가장 컸던 것은 QQQ입니다.
2012~2025년 14개 연도 중 4개 연도입니다.
이 SCHD, SPY, QQQ 계산에서 수익률은 거의 같고 금액만 비례해서 바뀝니다. 정수 주로 사는 바구니 매매만 조금 다릅니다.
포함했습니다. 이 SCHD, SPY, QQQ 계산은 배당락일에 받은 배당을 그날 가격으로 다시 산 것으로 계산했습니다. 배당에 붙는 세금(한국 거주자는 미국에서 15% 원천징수)은 빼지 않았습니다.
다릅니다. 이 SCHD, SPY, QQQ 계산은 달러 기준이라 환율 변화와 국내 상장 ETF의 보수, 세금 차이가 빠져 있습니다.
과거 가격으로 계산한 결과입니다. 앞으로의 수익을 보장하지 않으며 특정 상품을 권하지 않습니다.
