같은 돈을 QLD에 매달 나눠 넣은 경우와 첫날 한 번에 넣은 경우를 2006년 상장 이후 5년, 10년 구간 전체로 비교했습니다.
2016년 10월부터 10년 동안 같은 돈($60,000)을 QLD에 넣었다면, 첫날 한 번에 넣은 쪽은 $1,077,785, 매달 나눠 넣은 쪽은 $336,389입니다.
2006년 이후 10년 구간 124개 중 한 번에 넣은 쪽이 더 컸던 경우는 97%, 5년 구간 184개에서는 85%입니다. 같은 구간의 QQQ는 100%, 95%였습니다.
대신 중간 손실은 한 번에 넣은 쪽이 컸습니다. 5년 구간 가운데 원금 대비 최대 손실이 가장 컸던 경우는 한 번에 −83.0%(2007년 11월 시작), 매달 적립 −73.2%(2006년 12월 시작)입니다.
| 구분 | 넣은 돈 | 기간 말 평가액 | 수익률 | 연 수익률(IRR) | 최대 하락폭 | 원금 대비 최대 손실 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 5년 매달 적립2021.10~2026.09 | $30,000 | $76,333 | +154.4% | 38.5% | −63.8% | −44.5% |
| 5년 한 번에 투자2021.10~2026.09 | $30,000 | $79,280 | +164.3% | 21.5% | −63.7% | −54.2% |
| 10년 매달 적립2016.10~2026.09 | $60,000 | $336,389 | +460.6% | 32.4% | −63.7% | −9.2% |
| 10년 한 번에 투자2016.10~2026.09 | $60,000 | $1,077,785 | +1,696.3% | 33.5% | −63.7% | −8.4% |
| 15년 매달 적립2011.10~2026.09 | $90,000 | $1,466,136 | +1,529.0% | 32.7% | −63.7% | −5.7% |
| 15년 한 번에 투자2011.10~2026.09 | $90,000 | $7,849,093 | +8,621.2% | 34.7% | −63.7% | −3.6% |
연 수익률은 돈이 시장에 있던 기간을 기준으로 계산해서, 기간 말 평가액 순서와 다를 수 있습니다.
| 5년 구간 | 10년 구간 | |
|---|---|---|
| 구간 수 | 184개 | 124개 |
| QLD, 한 번에 넣은 쪽이 컸던 비율 | 85% | 97% |
| 같은 구간 QQQ, 한 번에 넣은 쪽이 컸던 비율 | 95% | 100% |
| 평가액 차이 중간값 (한 번에 ÷ 매달 − 1) | +78.3% | +183.1% |
| 매달 적립이 가장 앞선 시작평가액 차이 | 2007.11 (−47.6%) | 2007.11 (−16.9%) |
| 원금 대비 최대 손실, 가장 나빴던 구간 (매달 적립) | −73.2% | −73.2% |
| 원금 대비 최대 손실, 가장 나빴던 구간 (한 번에) | −83.0% | −83.0% |
이 계산에서는 대부분 아니었습니다. 10년 구간의 97%에서 한 번에 넣은 쪽의 기간 말 평가액이 컸습니다. 매달 적립이 앞선 10년 구간은 대부분 2007년, 2008년에 시작해 직후 큰 하락을 만난 경우입니다. 중간의 원금 대비 손실은 매달 적립 쪽이 작았습니다.
5년 구간 가운데 원금 대비 최대 손실이 가장 컸던 경우는 한 번에 −83.0%(2007년 11월 시작), 매달 적립 −73.2%(2006년 12월 시작)입니다. 10년 구간도 같은 시작 달에서 같은 값이 나왔습니다.
이 QLD 계산에서 수익률은 거의 같고 금액만 비례해서 바뀝니다. 정수 주로 사는 바구니 매매만 조금 다릅니다.
포함했습니다. 이 QLD 계산은 배당락일에 받은 배당을 그날 가격으로 다시 산 것으로 계산했습니다. 배당에 붙는 세금(한국 거주자는 미국에서 15% 원천징수)은 빼지 않았습니다.
다릅니다. 이 QLD 계산은 달러 기준이라 환율 변화와 국내 상장 ETF의 보수, 세금 차이가 빠져 있습니다.
과거 가격으로 계산한 결과입니다. 앞으로의 수익을 보장하지 않으며 특정 상품을 권하지 않습니다.
